Barnard College - olá amigo do canal Eu Quero investir este é o Juliano responde esse é o quadro onde eu respondo perguntas que vocês enviam para ou perguntas que vocês colocam nos nossos vídeos ♫ Vinheta ♫ e à primeira pergunta é do Bruno Silva Juliano, pergunta o Bruno Silva Tem como investir 50 reais? Sim Bruno, tem como investir 50 reais dá para investir 50 reais em fundos imobiliários, dá para investir 50 reais, são poucos os fundos imobiliários, mas dá dá para investir 50 reais no tesouro direto, mas eu acho que a melhor coisa para você investir 50 reais principalmente se você vai investir 50 reais por mês eu acredito é um bom plano de previdência privada mas Juliano, por que previdência? porque na previdência você consegue fazer isso por débito em conta claro se você quiser investir no tesouro 50 reais, também dá , mas aí você precisa saber se o seu banco é ou te mantém isento de TEDS porque imagina se seu banco cobra 10 reais para fazer um e você vai depositar 50 reais na conta da corretora para fazer um investimento por exemplo, você vai pagar 20% só de taxas para fazer o seu primeiro investimento ou seja invista no tesouro se você é um cliente que não paga TED ou é cliente do banco digital ou faça um plano de previdência eu gosto muito do plano de previdência porque ele é débito em conta e ele gera a o que que gera mesmo? ele gera disciplina de você poupar mensalmente eu gosto muito da ideia de alguma coisa que force o brasileiro a ter disciplina o brasileiro ele não investe por falta de disciplina na maior parte das vezes e vamos à pergunta do Rafael Carvalho de Natal será que o Rafael carvalho ele mora em natal ou ou nasceu no natal, ou ele é Natal mesmo? Juliano eu sou novo neste ramo de investimentos porém estou acompanhando estudando diariamente, quais os melhores meios e estratégias para iniciar você poderia enviar alguns nomes de programas ou livros, alguns auxiliadores que te ajudaram a iniciar nesse mercado gigantesco" quando a gente fala de livros de investimentos, eu gosto muito dos mais clássicos assim então vamos começar lendo os mais clássicos já tem muita coisa pra você ler tem muita coisa nova surgindo e tal mas eu separei aqui três livros mais clássicos que são mais sobre um pouco mais sobre finanças e investimentos de maneira geral e quatro livros que falam mais sobre investimento em ações sobre alocação de carteira, etc são eles: Pai Rico Pai Pobre foi na verdade o primeiro livro que eu li na verdade eu li quase todos os livros da série pai rico pai pobre desde quando tinha 18 anos de idade tem um livro muito legal se chama: Os segredos da mente milionária que também fala um pouco sobre a filosofia de guardar dinheiro investir e etc e tal tem um livro que trata sobre muita coisa de investimento que é um livro chamado: Investimentos do Mauro Halfeld , que é um brasileiro escreveu um bom livro sobre investimentos e quando a gente começa a falar da parte de renda variável sobre investimentos em ações por exemplo a gente tem o clássico Axiomas de zurique por exemplo né a gente tem: O investidor inteligente do Benjamin Graham que na verdade foi de onde o Warren Buffett colheu bebeu a fonte que o Warren Buffett o homem mais rico dos investimentos do mundo bebeu nessa fonte né a gente tem um livro brasileiro bem interessante chamado Os mercadores da noite vale a pena investir investir o dinheiro em comprar ele e tem o Filosofia de Investimentos de um cara chamado Damodaran também um livro muito legal para você comprar pra você ler e vamos à pergunta da Patrícia Moura A patrícia Moura é o seguinte: alguém me ajude na palestra de fundos imobiliários ele disse que os fundos - Ele deve ser o Valter Manfro que que fez uma palestra sobre fundos imobiliarios que os fundos imobiliário rendem na média 0,7 % / mês minha dúvida: é se o tesouro direto rende aproximadamente 12.5% ao ano ? De onde ela tirou isso ? que seria mais ou menos 1% ao mês, o tesouro direto é mais rentável ou não passou algo sem eu entender dos fundos imobiliários ? Então vamos quebrar como diria o Jack, vamos partir em pedacinhos Primeiro: um título do tesouro dificilmente hoje estou falando hoje hoje no dia que estou gravando, não rendem em 12% ao ano na verdade você consegue achar um LTN ou um tesouro pré fixado na ordem ou quase 11% ao ano mas você deve ter visto alguma história ou uma estatística de que o tesouro rendeu ou que os títulos do tesouro renderam, do passado 12,5% ao ano nos últimos 24 meses ou 12 meses o que acontece é que os títulos pré fixados com a queda da taxa de juros eles são marcados a mercado pesquise sobre marcação a mercado então os títulos do tesouro que foram comprados no passado renderam bastante ou acima do esperado devido à marcação a mercado devido a queda nas taxas de juros então eles renderam mais renderam 12.5% mas hoje para achar um tesouro pré-fixado você não vai achar com taxas tão altas, e o tesouro SELIC por exemplo você vai encontrar vendendo 6.25% ao ano muito bem, então aqui nós já temos uma informação importante não existe título tesouro que a gente tenha certeza que vá render 12.5 % lá pra frente ainda existe o tesouro iIPCA+ por exemplo, mas com expectativa de inflação tão baixinha de 3.5% ao ano né você só vai conseguir ter uma rentabilidade tão alta quanto você está esperando caso a taxa de juros caia ainda mais e pra isso a gente vai precisar de uma reforma da previdência muito bem fechado esse parênteses né a que a gente dificilmente vai conseguir ou vai ter certeza de que o tesouro vai render os 12.5% ao ano nós vamos para a segunda fase quando a gente fala de fundo imobiliário fundo mobiliário que rende 0,7 por cento esse 0,7 que o Valter o meu colega escreveu na palestra ele está falando da RENDA do fundo imobiliário que é muito diferente da VALORIZAÇÃO DA COTA do funo imobiliário por exemplo Vou traçar um paralelo aqui quando você compra um apartamento você tem duas maneiras de ganhar com o apartamento nº 1 comprou apto por 300, vendeu por 400 você teve um ganho de capital então você ganhou o capital, o seu capital cresceu, saiu de 300 pra 400 ganhou 100 ao mas ao longo dos 2-3 anos você pode ter ganhado aluguel desse apartamento e isso é renda o que o Valter (deve ter sido o Valter que deu essa palestra) falou é que a renda do fundo mobiliário e 0 7% ao mês ele nem falou da valorização das cotas, mas quanto às cotas vão valorizar? a gente não sabe porque é renda variável assim como quando você compra um imóvel por exemplo quando você compra o imóvel você não sabe o quanto ele vai valorizar mas você tem uma idéia do quanto ele vai render com os aluguéis quando a gente fala de um fundo imobiliário é a mesma coisa então agora você pode ver uma vantagem legal dos fundos imobiliários dificilmente você vai ter um imóvel pense 07 né, então um imóvel de 300 mil reais dificilmente vai render 2.100 de aluguel e aqui que estamos falando que um imóvel, um fundo imobiliário se você comprar cotas no fundo imobiliário no valor de 300 mil reais se vai ganhar R$ 2.100,00 de aluguel fora uma possível valorização das cotas mas será que as cotas vão se valorizar depende da valorização dos imóveis e depende das quedas das taxas de juros a mesma queda de taxa de juros que pode fazer com que o título do tesouro renda mais do que o esperado como por exemplo os 12.5% ao ano e você tinha lá ou seja são investimentos difíceis de comparar um com o outro o ideal é ter os dois na sua carteira tá certo ?! e vamos agora a pergunta do Hatate Lima, Hatate deve ser um nome japonês, chinês uma coisa parecida né Hatate Lima me pergunta: Juliano fundos de investimentos ou ETF para iniciantes pensando longo prazo e aportes mensais ou posso diversificar um mês em ETF e outro em fundos de investimentos obrigada, problema das ETFs: dependendo do volume que você compra tome cuidado com a taxa de corretagem que todo mundo fala muito puxa mais ETF não tem a taxa de administração das ETF são mais baixas mas você tem que fazer um jogo aqui. se você pagar R$15 para comprar 100 reais um ETF você tá pagando uma taxa absurda de corretagem a agora se você tá botando mil reais por mês e paga somente 10 de corretagem para comprar ETF puxa aqui eu tenho uma questão diferente agora a diferença fundamental entre uma ETF e um fundo de investimentos é que a ETF você compra um índice o índice está fechado é o IBRX ou o IBOVESPA ETF ligado ao ibovespa não gosto muito e ETF ligado ao IBRX um pouco melhor agora do outro lado fundos de ações você pode ter um fundo ativo você pode confiar no gestor o gestor troca a carteira diferente do que ele vai fazer num ETF, então se você não estiver falando de um bom fundo de ações eu prefiro fundo de ações se você não está muito acostumado a escolher fundos de ações eu prefiro o ETF, porém se você fizer aportes pequenos e a taxa de corretagem for muito alta você vai ser penalizado na hora de comprar o EFT então me manda um e-mail lá: juliano@euqueroinvestir.com me diz lá o volume que você vai investir todo mês porque eu vou fazer a continha junto com você. vamos à pergunta do Tibério Tibério é nome de nego velho Tibério é aquele tipo de cara que nasce com um bigode já né já nasce com 50 anos de idade bigodudo já é um senhor né?! consegue imaginar um tibério de dez anos tibério recém-nascido imagine.... Juliano, tenho uma dúvida tem alguma regra ou dica de qual o melhor momento para resgatar um fundo de ações geralmente eles têm prazo de cotização e liquidação muito grandes de quase 30 dias é por isso que a gente não trayda fundos de ações fundos de ações, a gente compra deixe a tendência de alta na bolsa subir e a hora de vender o fundo de ações é quando o carteiro da sua cidade o engraxate, o tio da padaria começar a falar que investir em ações é legal quando começar a aparecer na tv toda hora quando começar a ter um monte de revista falando que investir em ações é legal você vende ações as Juliano,mas eu queria pegar tendências menores compra um fundo de ações, já vender o fundo de ações comprar de novo e vender de novo não é pra isso que o fundo de ações servem Fundos de ações é para você comprar e carregar ao longo do tempo esse delay de 30 dias faz com que a gente não consiga acertar entrada e saída num fundo de ações ou seja se é para traydar a comprar acções sair voltar a entrar sair compre diretamente as ações ou compre ETFs agora se você quer construir a longo prazo, comprar algo pra deixar correr uma carteira daí você pode comprar um bom fundo de ações e saia quando acabar essa corrente eu acredito que vai levar mais um ano um ano e meio, quem sabe até dois de tendência de alta nas ações ainda mas aí quando comprar compre quando tiver a próxima crise o próximo momento onde todo mundo achar que as ações não vão mais subir ali vai ser o momento certo de comprar ações Roni: Juliano eu tenho restrições no meu nome minha dúvida eu consigo investir na XP? infelizmente não infelizmente a gente não consegue abrir o cadastro na XP quem tem restrição dependendo do tipo de restrição e tal a gente até consegue teria que mandar um e-mailzinho pra gente pra gente tentar abrir uma conta, mas depende um pouco de negociação um pouco de explicação sobre a sua restrição então manda aqui pra gente um pouco mais no juliano@euqueroinvestir.com provavelmente a gente consiga abrir sua conta a regra geral é que não, mas em alguns casos sim porque o que acontece: A XP, ela evita alguns problemas do tipo O governo , ou o juiz vai lá e bloqueia a conta e retira seus bens e você vai ficar bravo com a xp pensando que a XP tirou o dinheiro na verdade é um processo que você perdeu porque estava com o nome ruim e tal o juiz foi lá e tirou dinheiro de lá então dependendo de explicação a gente consegue abrir maneira geral não né bloqueio se você for direto, mas talvez a gente consiga ajudar muito bem a última pergunta é do nosso querido amigo Vitor Almeida Juliano como você vê o novo mínimo da XP pros AAI iniciantes que não dispõe de um portfólio de clientes com 10k limpos para investir então a XP , isso é até ruim de falar, mas a Xp ta querendo fazer o que tá querendo... segmentar a sua carteira os investidores com um pouco mais de capital e que querem um assessoramento vão ficar na XP os investidores que querem em pouco menos de capital, que tem um pouco menos de capital vão acabar indo pra Rico pra Clear , etc e tal mas isso também ele força nos assessores de investimento e força nos clientes uma diversificação então tem um lado interessante que é forçar a diversificação dos investidores porque agora o investidor só tem 20 mil reais ou só tem a 10 mil reais, em vez de comprar um único CDB de 10 anos, de 2 anos ou de 3 anos ele vai comprar alguns fundos de ações, ele vai acabar tendo mais liquidez vai acabar tendo mais diversificação dos seus investimento porque apesar de ter o FGC a gente compra um CDB de dois anos com 10 mil reais, e esse banco vir a Falir você pode ficar 30 dias sem poder pegar seus recursos trinta dias sem rentabilidade dos seus recursos por exemplo né então se você pega esse dinheiro e divide em fundos de investimento você acaba tendo um pouco mais de liquidez é um passinho para trás quem sabe no curto prazo, mas no longo prazo a gente organiza o mercado e faz com que as pessoas comecem a abrir um pouco os olhos pra fundos de investimentos qeu vai ser muito bom para todo mundo eu espero que você tenha gostado desse Juliano Responde, se você gostou você já sabe que você tem que fazer tem que curtir se inscrever e apertar o sininho porque assim o youtube te avisa sempre que eu gravar um próximo vídeo se você gostou mande suas perguntas para ajudar comente nos vídeos que quem sabe a sua dúvida pode ser respondida aqui agora e finalmente na descrição desse vídeo tem um link para que você possa conversar com a gente marcar uma reunião para falar sobre os seus investimentos a gente pode ajudar você a montar uma melhor carteira de investimentos, aquela nossa amiga que estava com a dúvida entre tesouro direto e fundos imobiliários a gente pode ajudar ela resolver como montar a carteira dela e qual a proporção entre o tesouro, fundos imobiliários, fundos de ações fundos de crédito e tudo mais que ela vai ter na sua carteira ou seja clica no link lá e se inscreve e fala com a gente espero que você tenha gostado e até a próxima!.
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Santa Cruz do Capibaribe:
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