Fashion Institute of Technology, Chelsea, Manhattan - Como é possível viver de renda passiva? Qual o segredo por trás das carteiras dos grandes investidores? Quer saber a resposta? Então continue comigo até o final do vídeo que eu vou te responder a tudo isso e ainda mostrar duas opções para que você monte a sua carteira de investimentos com foco na geração de renda passiva. Se você não me conhece, deixe me apresentar meu nome é Ramiro Gomes Ferreira, sou gestor profissional de investimentos e, acredite em mim, sei muito bem o que há por trás de uma carteira bem gerida. E para o canal continue oferecendo conteúdo gratuito de qualidade, eu preciso seu apoio. Então clica no sininho, te inscreva no canal deixa seu like e aí por diante. E antes de partirmos para o conteúdo em si eu preciso te contar uma coisa: o que eu vou te ensinar aqui foi testado por mim na prática, foi uma estratégia que me ajudou a organizar as minhas finanças e viver com uma renda necessária para pagar as minhas contas por alguns anos que, consequentemente, me permitiu criar o Clube do Valor. Depois fazer as contas e ver o quanto eu precisava na época para viver sem ter que tirar dinheiro da minha carteira de investimentos para financiar meu novo negócio, eu montei uma carteira de renda passiva e pude me dedicar integralmente ao projeto do Clube do Valor sem ter maiores preocupações com o salário. Fantástico não é mesmo? Então vamos ao que interessa. O que é uma carteira de renda passiva? Primeiro deixa eu explicar melhor o que é a renda passiva. Renda passiva é o tipo de rendimento que você recebe dos seus investimentos em forma de juros ou dividendos. Chamamos de passiva, porque você não precisa fazer nada além de aplicar o seu dinheiro e aguardar que os juros compostos ou a distribuição de lucros façam o seu trabalho. Então, uma carteira de renda passiva é aquela que oferece uma boa previsibilidade de resgates garantindo um retorno financeiro para você. E para quem é esse tipo de carteira? É claro que esse tipo de carteira onde o dinheiro trabalhar para você e você retira os frutos desse trabalho que o dinheiro faz é recomendável para algumas pessoas. Mas há três perfis em especial que devem prestar bastante atenção esse vídeo. Primeiro são as pessoas que precisam de previsibilidade de receitas na sua vida. Seja por não dispor de tempo para partir para um trabalho extra ou porque não poderão dispor do trabalho por algum tempo como no meu exemplo lá no início. Segundo para quem já está na fase da independência financeira e quer aproveitar a vida apenas com a renda passiva de seus investimentos. Terceiro para quem tem uma carteira de longo prazo e precisam usufruir do fluxo de caixa com uma carteira de renda passiva possa oferecer. E como se monta uma carteira de renda passiva? Eu vou apresentar aqui duas opções que funcionam de forma diferente mas tem o mesmo objetivo entre si: fazer o seu dinheiro trabalhar para você. Mas antes de apresentar essas duas opções com mais detalhes, deixa os comentários aí quanto de renda passiva você quer receber quando alcançar a sua independência financeira? Estou curioso para saber qual o tamanho do seu sonho! Opção número 1 carteira com liquidez mais desbalanceamento. Para apresentar essa opção é importante primeiro deixar claro o que é liquidez: Liquidez no mercado financeiro é a capacidade de converter um ativo em dinheiro, ou seja, o quão fácil vai ser negociar um ativo que você possui na sua carteira caso você precise. A maioria das ações por exemplo possui alta liquidez já que elas podem ser negociados diariamente na bolsa de valores. O mesmo não acontece com alguns investimentos de renda fixa onde você tem inclusive uma carência, um prazo para poder se desfazer do ativo. Nessa opção, portanto, você precisará colocar um peso maior em ativos com maior liquidez em especial nos de renda fixa já que como disse, ativos de renda variável possuem liquidez diária. Portanto, elimine da sua estratégia ativos com carência onde você só poderá receber o seu dinheiro em dois três ou mais anos. A segunda parte dessa opção é utilizar o, entre aspas, desbalanceamento mensal. A palavra desbalanceamento não existe, mas para explicar com mais facilidade esse conceito e cunhei, eu inventei ela. E o que ela significa? Desbalanceamento seria um rebalanceamento da sua carteira sem efetuar novas compras. Para isso a análise a sua carteira no final do mês, veja qual é a sua estratégia de alocação de ativos e observe se os seus ativos correspondem ao que você espera com sua estratégia. Depois, venda um percentual pequeno dos ativos cujo percentual de exposição na sua carteira está acima do planejado no seu planejamento de investimentos. Se você não está entendendo nada que estou falando aqui, então recomendo que você assista o vídeo apareceu na tela agora, que é sobre a melhor estratégia de investimentos que existe: a estratégia de alocação de ativos. Opção número 2: excluir ativos que não distribuem renda. A segunda opção é para quem não quer ficar olhando para a carteira todo mês. Se você é o tipo de investidor que quer curtir sua renda passiva sem se preocupar muito com a sua carteira então basta você excluir da sua estratégia algumas classes de ativos que não distribuem renda numa base previsível. Apenas lembrando que aqui no Clube do Valor eu considero seis classes de ativos no mercado financeiro: renda fixa pós-fixada, renda fixa pré fixada, renda fixa atrela a inflação, ações Brasil, ações Estados Unidos e fundos imobiliários. A renda fixa pós-fixada, nessa opção, deixará de fazer parte da sua carteira já que esta classe não paga juros semestrais. Na renda fixa pré-fixada você precisará optar pelo tesouro pré-fixado com juros semestrais. A NTN-F é um título público do governo federal que oferece juros semestrais de grande previsibilidade. Quanto à renda fixa atrelada a inflação que é uma categoria híbrida entre a pós e a pré fixada, você deve optar pelo ativo tesouro IPCA ANTN-B que também oferece juros semestralmente. Para as ações brasileiras, você deve focar nos papéis das empresas que são boas pagadoras de dividendos. E você pode descobrir quais são elas por meio da ferramenta online Fundamentus, cujo link está aqui na descrição. Na tela desse vídeo, vou deixar também uma sugestão de um outro vídeo em que eu falo sobre como selecionar ações boas pagadoras de dividendos. Ah, e não se esqueça sempre de diversificar entre as ações para diluir os riscos da renda variável. A classe de ativos de ações Estados Unidos você deve descartar completamente. Pois não há possibilidade disso, via o investimento através de ETFs, que é a forma com que eu mais gosto de alocar meu patrimônio nessa classe de ativos. Por fim, quanto aos fundos imobiliários você poderá optar por praticamente todos, já que, praticamente todos, trazem consigo grande previsibilidade na distribuição mensal de rendimentos. O que você deve fazer é descobrir o Yield médio dos fundos imobiliários, escolhendo aqueles que apresentarem um bom valor deste indicador. Mas preste atenção na oscilação dos rendimentos pois eles podem aumentar ou diminuir conforme a atualização dos contratos de locação e de vacância de cada fundo imobiliário. Meu intuito aqui não é te mostrar como montar uma carteira de fundos imobiliários, por isso, vou deixar aqui na descrição também, dois links para os principais sites de dados sobre fundos imobiliários. O clube FII e o fis.com.br. E para que você tem ainda mais chances de montar uma carteira de renda passiva eu quero compartilhar aqui um material totalmente gratuito. Um Ebook com os três segredos para investimento de sucesso em ações. Esse é conteúdo valioso para quem quer se preparar para investir em renda variável com segurança! O link para o material está aparecendo aqui na tela agora e também estão na descrição desse vídeo. Agora é com você: depois de tudo que acabei de te mostrar chegou a hora de partir para a ação e colocar em prática o que você acabou de aprender. Mas se você ainda está inseguro dê uma espiadinha no vídeo que aparece aqui ao lado. Tenho certeza que ele pode ajudar ainda mais a montar a sua carteira de renda passiva. Não se esqueça de se inscrever no canal para continuar acompanhando os novos vídeos que forem postados aqui, ok? Forte abraço e até a próxima!.
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